Nee, dat zijn we niet. Wij zijn ingeschreven bij het DSI als Beleggingsadviseur Maatwerk en maken gebruik van het Nationaal Regime. Dat betekent dat wij adviseren en niet daadwerkelijk het geld beheren. Wij kunnen niet bij het geld komen. Elke aanpassing in de beleggingsportefeuille stellen wij voor als advies. Je beslist zelf of je hier akkoord mee gaat. Dit is een volledig geautomatiseerd proces.

Wij kiezen alleen voor duurzame fondsen. Dat betekent dat bedrijven die zijn opgenomen in de fondsen geselecteerd zijn op criteria op het gebied van Milieu, Sociaal en Bestuur (ESG). Dat gaat over mensenrechten, duurzaamheid, dierenwelzijn, hoe werknemers behandeld worden, wapenindustrie, etc.

Wij beleggen in wereldwijd gespreide fondsen. Dit kan zijn in aandelen, obligaties, vastgoed of een mix hiervan. Het zijn beursgenoteerde fondsen. Dus niet in individuele aandelen of obligaties.

De dienstverlening betreft niet alleen het adviseren over de beleggingsportefeuille, maar ook het onderhouden van het financieel plan. Ook moeten wij aan alle wettelijke vereisten voldoen ten aanzien van de bedrijfsvoering. Daarom bespreken we vooraf hoe onze beloning wordt vastgesteld: een vast bedrag per maand rechtstreeks gefactureerd, een procentuele inhouding op het belegd vermogen, een combinatie hiervan, of onderdeel van een breder pakket met een vaste prijs.